Les essentiels du conseiller professionnel [French]

By Christophe Labarrére

Conseiller un professionnel, ce n'est pas seulement proposer des produits bancaires. C'est comprendre une entreprise, analyser sa situation, financer ses projets, g rer ses flux, prot ger son dirigeant et l'accompagner dans la dur e.

Le m tier exige de mobiliser des comp tences multiples: droit, fiscalit , comptabilit , analyse financi re, cr dit, moyens de paiement, assurance, pr voyance, pargne, retraite et conformit .

Les essentiels du conseiller professionnel rassemble ces connaissances dans un manuel de plus de 400 pages, construit autour de la pratique quotidienne du m tier.

PARTIE I - Conna tre le client professionnel

Comprendre les artisans, commer ants, professions lib rales, agriculteurs, micro-entrepreneurs et dirigeants de soci t s, ainsi que leurs statuts juridiques, fiscaux et sociaux: EI, EURL, SARL, SASU, SAS, IR, IS, TVA, TNS, assimil salari , r mun ration et dividendes.

PARTIE II - Lire et analyser les comptes

Ma triser le compte de r sultat, le bilan, les SIG, la CAF, le fonds de roulement, le BFR, la tr sorerie nette et les principaux ratios financiers. Construire un diagnostic, appr cier la capacit d'endettement et comprendre la cotation Banque de France, le scoring, le plan de financement, le plan de tr sorerie et le business plan.

PARTIE III - Financer l'entreprise

Comprendre et choisir les solutions adapt es: cr dit moyen et long terme, cr dit-bail, garanties, d couvert, Dailly, affacturage, financements aid s, engagements par signature, cr dit documentaire et couverture du risque de change.

PARTIE IV - Les flux et les moyens de paiement

Ma triser le compte professionnel, les encaissements, cartes, virements et pr l vements SEPA, ainsi que la s curisation des paiements. Cette partie aborde galement les transformations du m tier: banque digitale, facturation lectronique, fintechs, n obanques, automatisation et intelligence artificielle.

PARTIE V - Prot ger et faire fructifier

D velopper une approche globale du dirigeant travers les assurances professionnelles, la pr voyance, la protection sociale, les placements de tr sorerie, l' pargne et la pr paration de la retraite.

PARTIE VI - Posture, conformit et approche globale

Ma triser les fondamentaux du KYC, de la LCB-FT, de Tracfin, FATCA, CRS, MIF 2, DDA, RGPD, du secret bancaire et du devoir de conseil, avant d'aborder la vision 360 du chef d'entreprise, son cycle de vie et la transmission.

Un manuel con u pour apprendre... et pour exercer

Chaque chapitre associe explications techniques, formules, tableaux, exemples.

Les encadr s L'essentiel , Point de vigilance conseiller permettent de retenir les fondamentaux, d'identifier les pi ges du terrain et d'apprendre expliquer simplement une notion technique au dirigeant.

N de plus de quinze ann es d'exp rience dans le secteur bancaire et de plusieurs ann es d'enseignement et de formation, cet ouvrage fait le lien entre la ma trise des fondamentaux et leur application concr te. Son ambition: r unir dans un m me manuel les connaissances indispensables l'exercice du m tier de conseiller professionnel.

Il s'adresse aux conseillers professionnels en exercice ou en prise de fonction, mais aussi aux tudiants et alternants pr parant un Bachelor Banque - Conseiller professionnel, un Master orient Banque et Conseil professionnel, ainsi qu'aux professionnels pr parant l'ITB.

Support de formation, outil de r vision ou manuel de r f rence au quotidien, Les essentiels du conseiller professionnel poursuit une ambition simple:

Ma triser la technique pour mieux conseiller.

• Format: Paperback
• Language: French
• ISBN: B0HBYXZMC1
• ISBN13: 9798189631443
• Release Date: July 2026
• Publisher: Independently Published
• Length: 460 Pages
• Weight: 2.33 lbs.
• Dimensions: 0.9" x 8.5" x 11.0"