Asset Allocation am Beispiel vermögender Privatkunden [German]

By Konrad Harbeck

Die private Finanzberatung soll den Privatkunden bei der Erf llung finanzieller und wirtschaftlicher W nsche unterst tzen. Grundlagen hierf r sind Liquidit t und Verm gensanalysen, Privatbilanzen, private Gewinn und Verlustrechnungen, Projektionsrechnungen, Szenariorechnungen f r Risikof lle sowie die Einbeziehung der pers nlichen Ziele und Erwartungen. Ohne die Erarbeitung solcher Zahlenwerke kann eine gezielte Steuerung der pers nlichen Pr ferenzen nicht vorgenommen werden. Laut der herrschenden Meinung in der Literatur ist das FP eine zeitliche Abfolge von aufeinander aufbauenden Planungsschritten. Lediglich in der Anzahl und den Bezeichnungen gibt es unterschiedliche Auffassungen. Es sollen die Ziele und W nsche des Kunden und nicht der Produktverkauf im Vordergrund stehen. Der Planungsprozess gliedert sich in die Akquisition und Auftragsvergabe, die Datenaufnahme, die Analyse und Planung, die Dokumentation der Ergebnisse und Empfehlungen, das Strategiegespr ch und die laufende Betreuung. Ziel ist, den Nutzen f r den Kunden sowie den Anbieter zu maximieren also eine win/win-Situation f r beide Seiten zu generieren. Das FP ist in Banken in der Gesch ftssparte Privatkundengesch ft und dort im Bereich Private Banking angesiedelt. Das Asset Allocation Modell sollte f r den Finanzplaner als ein wesentliches Werkzeug verstanden werden, mit dessen Hilfe ein nutzenoptimiertes Portfolio erstellt werden kann.

• Format: Paperback
• Language: German
• ISBN: 3958204643
• ISBN13: 9783958204645
• Release Date: September 2015
• Publisher: Bachelor + Master Publishing
• Length: 80 Pages
• Weight: 0.34 lbs.
• Dimensions: 0.2" x 7.0" x 10.0"